刘森律师北京金诚同达郑州律师，北京金诚同达（上海）律师事务所
摘要：即便实力雄厚北京金诚同达郑州律师的企业北京金诚同达郑州律师，如果未做好“尽职调查”，也对行骗者防不胜防，例如某地银行以及美的公司相继被骗金额达99亿、10亿之巨北京金诚同达郑州律师；更何况刚刚起步、甚至尚未起步、力量相对弱小的创业者呢？创业者该怎么办？律师总结出了对创业者简便易行的尽职调查措施，可有效防骗！
防骗，不仅对于个人及家庭有重大意义，对于企业同样如此。例如，近日山东某地银行被骗99亿元，及美的公司在合肥被骗10亿元！
通常给人精明、强势印象的大企业尚且接连被骗，而且数额如此巨大，简直令人瞠目结舌！而作为作为刚刚起步、甚至尚未起步、力量相对弱小的创业者来说，又如何能够承受得了被骗呢？又该如何防止上当受骗呢？
其实，很多实力雄厚公司的惯常做法，就是在进行大额投资、交易前聘请会计师、律师、工程师等专业人员，对潜在合作对象进行详细的、多方面的尽职调查，以大幅度减少受骗的可能性。
而对创业者而言，如时间、预算有限且交易的金额不大，显然无力需启动详细的尽职调查。创业者如采取律师总结出的、简便易行的如下尽职调查措施，便可以对潜在合作对象的实际情况进行一定程度上的调查，以便辨别真伪！
(1)查询（网络为主）
创业者可以登录全国企业信用信息公示系统（网址：http://www.gsxt.gov.cn），并按照拟投资、拟合作的公司及相关银行名称进行检索，你会发现这个网站包罗万象！具体而言，你可以查询到公司、银行的法定代表人及高管、股东信息，地址信息，工商变更信息，清算信息（如有），股权质押信息，股权查封信息，动产抵押信息，公司的经营异常信息，及行政处罚信息等！
如你仍不满足于上述信息，可以较低的费用委托律师调取公司的工商内档，进一步查看公司的出资证明材料、章程、股权转让协议、董事会决议、股东会决议等重要资料！
此外，创业者可以登录公司、银行的官方网站，或者在百度中查询公司、银行的相关新闻、领导的简历等，提前了解公司、银行及其领导的概况！
可以登录裁判文书网（网址：http://wenshu.court.gov.cn/），查询公司、银行的诉讼情况，也许会有意外发现！
可以前往房地产交易中心，查询公司名下土地的抵押、查封情况（如该房地产交易中心允许创业者查询），据此了解公司的一些资产动向！
(2)踏勘
在公司、银行邀请你去面谈时，创业者可以找机会与门卫、其北京金诚同达郑州律师他办公室人员，附近公司的人员交谈，以了解公司、银行的概况，尤其是面谈人员的情况。切记，兼听则明！
根据律师的经验，下面的提问往往是必要的，“请问银行行长（或其他拟会谈的对象）的办公室在哪里？行长他在吗？”如有欺诈情况，某些员工的说法一定与行骗者告知你的情况不符！毕竟行骗者不大可能买通整个银行的全部员工！
(3)提问
与公司、银行的人员面谈时，务必索要面谈对象的名片！待离开后，可找借口拨打名片上的座机，发送邮件到名片上的邮箱地址，以核实接听者、邮件回复者的身份！此外，也可以核实名片上的邮箱后缀，是否与公司、银行的官网上显示的邮箱后缀相同!
在面谈的过程中，可以要求面谈对象对公司、银行的历史沿革做一介绍，并就具体的项目信息、产品信息进行发问，以发现行骗者的蛛丝马迹！
此外，可以就网络、踏勘过程中发现的情况与面谈对象沟通，试探他的回复是否与你了解的情况相符，如有不符，可进一步要求澄清和解释！
综上所述，创业者可以自行通过查询、踏勘、提问等方式对潜在合作的公司、银行进行简易的尽职调查，以便相对完整地获知相关信息，以防受骗！
（本文纯属学术分析，仅供参考）
